Artikel 24 Opschorting of niet-instemming

De lidstaten zorgen ervoor dat de FIE's gemachtigd zijn om, direct of indirect, dringende maatregelen te nemen wanneer er een vermoeden bestaat dat een transactie verband houdt met witwassen of terrorismefinanciering, om die transactie op te schorten of er niet mee in te stemmen.

De lidstaten zorgen ervoor dat, wanneer de noodzaak om een transactie op te schorten of er niet mee in te stemmen wordt vastgesteld op basis van een op grond van artikel 69 van Verordening (EU) 2024/1624 gemeld vermoeden, deze opschorting of niet-instemming wordt opgelegd aan de meldingsplichtige entiteit binnen de in artikel 71 van die verordening bedoelde termijn. Indien de noodzaak om een transactie op te schorten gebaseerd is op de analytische werkzaamheden van de FIE, ongeacht of de meldingsplichtige entiteit een voorafgaande melding heeft gedaan, wordt de opschorting zo spoedig mogelijk door de FIE opgelegd.

De opschorting van of de niet-instemming met de transactie wordt door de FIE opgelegd om bewarend beslag te leggen op de geldmiddelen, haar analysen uit te voeren, waaronder de analyse van de transactie, om het vermoeden al dan niet te bevestigen en zo ja, de resultaten van de analysen door te geven aan de betrokken bevoegde autoriteiten, zodat passende maatregelen kunnen worden genomen.

De lidstaten stellen de periode van opschorting of niet-instemming vast voor de analytische werkzaamheden van de FIE's; deze periode duurt ten hoogste tien werkdagen. De lidstaten kunnen een langere termijn vaststellen wanneer de FIE's op grond van het nationale recht criminele activa opsporen, in beslag nemen, bevriezen of confisqueren. Indien een langere periode van opschorting of niet-instemming wordt vastgesteld, zorgen de lidstaten ervoor dat de FIE's hun functie uitoefenen met inachtneming van de passende nationale waarborgen, zoals de mogelijkheid voor de persoon van wie de transactie is opgeschort, die opschorting voor een rechter aan te vechten.

De lidstaten zorgen ervoor dat de FIE's gemachtigd zijn om de opschorting of niet-instemming te allen tijde op te heffen wanneer zij concluderen dat de opschorting of niet-instemming niet langer noodzakelijk is om aan de voorwaarden van de derde alinea te voldoen.

De lidstaten zorgen ervoor dat de FIE's bevoegd zijn om op verzoek van een FIE van een andere lidstaat op te schorten of niet in te stemmen als bedoeld in dit lid.

Indien er een vermoeden bestaat dat een bankrekening of betaalrekening, een cryptoactivarekening of een zakelijke relatie verband houdt met witwassen of terrorismefinanciering, zorgen de lidstaten ervoor dat de FIE gemachtigd is onmiddellijk actie te ondernemen, direct of indirect, het gebruik van die rekening of de zakelijke relatie op te schorten om bewarend beslag te leggen op de geldmiddelen, haar analysen uit te voeren, om het vermoeden al dan niet te bevestigen en zo ja, de resultaten van de analysen door te geven aan de betrokken bevoegde autoriteiten, zodat passende maatregelen kunnen worden genomen.

De lidstaten stellen de opschortingsperiode vast voor de analytische werkzaamheden van de FIE's; deze periode duurt ten hoogste vijf werkdagen. De lidstaten kunnen een langere termijn vaststellen wanneer de FIE's op grond van het nationale recht criminele activa opsporen, in beslag nemen, bevriezen of confisqueren. Indien een langere opschortingsperiode wordt vastgesteld, zorgen de lidstaten ervoor dat de FIE's hun functie uitoefenen met inachtneming van de passende nationale waarborgen, zoals de mogelijkheid voor de persoon van wie de bankrekening of betaalrekening, cryptoactivarekening of zakelijke relatie wordt opgeschort, die opschorting voor een rechter aan te vechten.

De lidstaten zorgen ervoor dat de FIE's gemachtigd zijn om de opschorting te allen tijde op te heffen wanneer zij concluderen dat de opschorting niet langer noodzakelijk is om aan de doelstellingen van de eerste alinea te voldoen.

De lidstaten zorgen ervoor dat de FIE's gemachtigd zijn het gebruik van een rekening of van een zakelijke relatie zoals bedoeld in dit lid op verzoek van een FIE van een andere lidstaat op te schorten.

De toepassing van de opschorting of niet-instemming overeenkomstig dit artikel leidt voor de FIE of haar bestuurders of werknemers tot geen enkele vorm van aansprakelijkheid.